الجمعة 3 يونيو 2016 - 22:30
دورة تعليمية مجانية للاعضاء
.
دورة تعليمية مجانية للاعضاء
تعمل البورصة على أساس العرض والطلب، ويتم
هذا التعامل بين طرفين وهما البائع والمشتري، وهذان الطرفان لا يعرفان
بعضهما، وأيضا لا يمكنهما التعرف على بعضهما، ولكن قد يكون أحدهما محترفا
وقد يكون غير محترف في هذا المجال، والمحترف هو الشخص الذي يستطيع بدرجة
كبيرة التمكن في أغلب الأحيان من معرفة الوقت المناسب سواء للشراء أو للبيع
أو للخروج من السوق، وذلك لما يتمتع به من خبرة ومعرفة بأسس ومبادئ
المتاجرة في البورصة.
ومن المعروف أنه يوجد لدينا ثلاث شرائح في
السوق، وهم شريحة المستثمرين بغرض الادخار وهؤلاء يضعون أموالهم لعدة
سنوات، والشريحة الثانية وهي شريحة المضاربين وهؤلاء هم الذين يبحثون عن
الربح السريع، وهاتان الشريحتان لهما استراتيجيات خاصة وتهدفان للربح، أما
الشريحة الثالثة فهي الأشخاص الذين ليست لديهم أية استراتيجيات يستخدمونها
في اتخاذ قراراتهم، وهذه الشريحة شريحة المغامرين والذين يشترون حسب
عواطفهم وأهوائهم وبدون أية أسس ومبادئ يعتمدون عليها في اتخاذ قراراتهم.
وبالنسبة
إلى الدخول في البورصة، وخصوصا في مجال (الأسهم)، لابد لكل مبتدئ معرفة
البداية الصحيحة في تعلم أسس ومبادئ العمل في هذا المجال وذلك لتجنب
المخاطر. ولابد من معرفة وأخذ هذه الأسس والمبادئ في عين الاعتبار، ومنها
كيفية تحديد الاستراتيجيات الجيدة واتباعها، وتكوين المحافظ وتسييرها بطرق
سليمة وصحيحة، ومعرفة أنواع الأسهم، وكيفية التنويع والتوزيع، ومعرفة
اختيار الأسهم الجيدة، ومعرفة مبادئ وأسس التحليل الأساسي والفني وكيفية
تطبيقه بصورة صحيحة على الشركات أثناء دراستها.
وهنا أهم الخطوات
المساعدة التي يجب أن تكون في أول الطريق لكل مبتدئ لكي يعمل بصورة صحيحة
ذات أسس ومبادئ سليمة لكي يتجنب العمل العشوائي، وهذه المبادئ والأسس ليست
صعبة أو معقدة بل بسيطة إن شاء الله ومن الممكن لأي شخص مبتدئ أن يتعلمها
مع الوقت، ولكن كل هذه الخطوات يجب أن تدعم بالبحث والدراسة ومحاولة
تنميتها وتطويرها أولا بأول، وهي عملية تعتمد على الشخص نفسه وعلى
اجتهاداته.
ومن أهم الخطوات التالي:
أولا – التحليل الأساسي:
والتحليل
الأساسي يساعدنا على انتقاء الشركات الجيدة، وهو يعتمد على أسس المعلومات
والأرقام التي تنشرها الشركات في إعلان نتائجها الربع سنوية أو السنوية،
ومن هذه المعلومات والتي يجب علينا معرفتها:
1- الأسس المحاسبية
للشركة، مثل أصول الشركة، وحجم الديون التي على الشركة، والاحتياطيات،
والعوائد، والاعتمادات، وأرباح الشركة، وقدرة الشركة على توليد فائض لديها.
2-
تحليل النتائج عن طريق المؤشرات والنسب: مثل ربحية السهم (per)، ونسبة
المديونية على الشركة، والتدفق المالي (cash Flow)، ونسبة المردودية، ونسبة
الربح الصافي لكل سهم.
3- دراسة محيط الشركة: من الأمور الأساسية
دراسة محيط الشركة، ودراسة محيط الشركة يتوجب علينا الرجوع إلى القطاعات،
ومعرفة نوع الشركة وأيضا معرفة النطاق الذي تعمل فيه الشركة، وأيضا معرفة
منافسيها سواء محليين أو دوليا، وأيضا من الأمور الخاصة بدراسة محيط الشركة
الوضع السياسي والاقتصادي للمكان التي توجد به الشركة.
4- وآخر نقطة هي متابعة أخبار الشركة أولا بأول وتحليل هذه الأخبار ودراستها جيدا، ودراسة حجم الخبر
وتأثيره على الشركة سواء على المدى القريب أو البعيد.
ثانيا – التحليل الفني:
هذا
التحليل مهم لتحديد أوقات الدخول والخروج من السهم أو السوق بشكل عام،
وهذا التحليل يعتمد على عدة مؤشرات تعكس لنا حركة السهم في السوق، وأيضا
تحدد لنا وقت الدخول والخروج من السوق واتخاذ القرارات المناسبة، ويجب
علينا إخضاع أي سهم إلى التحليل الفني وتحديد النقاط من خلال المؤشرات
الفنية الرئيسية، ومن الحسابات المهمة التي يجب معرفتها:
1- المخططات: وهذه المخططات تحتوي على أربعة أمور: خطوط الاتجاه، والمعدل المتحرك، والدعم والمقاومة، والقنال.
2- القضبان: والقضبان تحتوي على الفراغات، واليوم الانعكاسي، والجزيرة الانعكاسية، وشكل V.
3-
الأشكال: والأشكال تحتوي على القمة المزدوجة، القمة الثلاثية، القاعدة
الثلاثية، القاعدة المزدوجة، والرأس والكتفين، وخطوط المروحة.
4- المؤشرات: هناك عدة مؤشرات يجب معرفتها، ومن هذه المؤشرات:
google_protectAndRun("ads_core.google_render_ad", google_handleError, google_render_ad);
[size=29]نصائح وتوجيهات لكل مبتدئ
توجيهات يجب قراءتها والأخذ بها وخاصة كل مبتدئ:
1 - التوكل على الله سبحانه وتعالى.
2 - أن تكون مسلحاَ بالمعلومات المطلوب العمل بها في سوق الأسهم.
3
– لا تدخل بنقود مستعارة أو دين لا تتحمل خسارتها حتى لا تزيد ضغوطك
النفسية وتزيد عليها ضغوط التفكير بالسداد ولا تتاجر بأية نقود لا تتحمل
خسارتها.
4 – لا تدخل بكامل السيولة في السوق وحاول أن تدخل تدريجياَ مهما كانت المؤشرات الايجابية.
5 – تابع منتدىشبكة صناع السوق الاقتصاية العربية
قبل افتتاح السوق بوقت كافي لتطلع على المستجدات الاقتصادية ووقت التداول
أيضاَ. وحاول الاطلاع على الصحف والمجلات وبعض المنتديات الاقتصادية لترى
ما يكتبه بعض الكتاب في سوق الأسهم.
6 – تابع المقابلات التي تجري
مع كبار المستثمرين في السوق والتعرف على أهدافهم ومخططاتهم ولا تشتر السهم
الذي يوصون به ولكن راقب الشركات التي يتحدثون عنها فإن لبعضهم التأثير
على السوق أو السهم.
7 – تابع المحترفين في الأسهم في الصحف والمجلات والإذاعة والإعلام والمنتديات الاستثمارية ولا تثق بتوصياتهم.
8 – اجتنب الطمع والخوف:
( الطمع: هو الرغبة في المزيد من الربح فتغامر بمالك ثم تخسر)
(الخوف: عندما تهوي الأسعار يصاب المستثمرين بالخوف والذعر فيقومون ببيع أسهمهم)
اترك مشاعر الخوف والطمع خارج نطاق هذه المهنة.
9 – تأكد من سلامة وسائل البيع والشراء (الوسيط) سواء النت أو الهاتف أو الحضور شخصياَ.
10 – حدد وضعك من خلال هذا السؤال: هل أنت مضارب يومي أم أسبوعي أم مستثمر؟ فلكل واحد منها طريقة خاصة بعيداَ عن التوترات النفسية.
11 – حاول أن تجني أرباحك أولاَ بأول.
12 – حاول أن تكون قنوعاَ وابتعد عن الإرجاف.
13
– لا تشتر أو تبع بسعر السوق مهما كانت الربحية، فقد تكلفك خسارة فادحة
وخاصة عندما يكون الصعود والهبوط في السوق سريعاَ (فقد تصيب مرة وتخطيء
مرات كثيرة).
14 – لا تشتر في شركة واحدة ويفضل شركتين من قطاعين مختلفين.
15
– إذا كنت مضاربا يوميا (مضاربة خطف) فلا يمنع أن تشتري بأية شركة (عوائد –
خشاش) مع أخذ الحيطة والحذر لأن الأسهم الصغيرة خطرة جدا عند تعرض السوق
لأية موجه تصحيحية. أما إذا كنت مضاربا من يومين إلى خمسة أو مضاربا
أسبوعيا فأنصح بأسهم ذات المحفزات والعوائد.
16 – حاول التنبه إلى تقلب أسعار النفط فإن لها التأثير على الأسواق العالمية.
17 – حاول أن تكون مهيأ نفسيا للتداول اليومي بعيدا عن الإزعاجات والضوضاء.
18
– لا تشتر السهم الطائر بل أطلبه من تحت فسوف يأتيك ثم اختر الوقت والسهم
المناسبين للدخول، وعندما يتم لك الشراء يجب أن تعرض سهمك للبيع بقناعة
تحسباَ لأي خلل فني في الوسيط (النت- الهاتف) أو تزاحم لدى الوسيط بالصالة
البنكية للبيع والشراء.
19 – لا تحتفظ بالأسهم الخاسرة وركز على أسهم ذات العوائد فإنك تدفع عمولة بنكية عند تنفيذ أي عملية بيع أو شراء.
20
– حاول أن تضع حدا لإيقاف الخسارة وذلك بالبقاء مع اتجاه السوق صعوداَ
وهبوطاَ ولا تغامر بمالك دون ضرورة مغامرات مجنونة ولا تحتفظ بأسهم خطرة
وتبقيها في محفظتك إلى إغلاق السوق.
21 – تأكد أنك تسير مع حركة السوق (صعودا + هبوطا) وإذا كان السوق صاعدا لا تبع لتشتري مرة أخرى.
22
- لينجح تداولك اليومي يجب أن تتعرف على الدببة (البائعين) والثيران
(المشترين)، فهما المتحكمان في السوق، وتابع عمليات العروض والطلبات لتتعرف
أكثر على الصراع ومن يكسب الجولة.
23 – تعامل مع السوق بالعقل وليس بالقلب وحاول أن تستبعد مشاعر الطمع والخوف في هذه المهنة.
24 – اشتر إذا تأكدت أن المؤشرات الفنية والنفسية تدعم السوق عامة وسهمك خاصة.
25 – لا تكثر من عدد الشراء للأسهم في البداية 100-200-300 سهما تدريجياَ وعند الشراء اعرض فورا بقناعة تامة.
26 - لتكن أكثر مهارة لا تخلط بين التداول اليومي والأسبوعي ...الخ فكل منها له مميزات خاصة.
27 – حاول التعرف على نقاط الدعم والمقاومة لتستفيد من تذبذب السهم واقتناصه بمهارة:
(اطلب السهم قبل نقطة الدعم الأولى 100 سهم بقليل وعندما يتم تنفيذ الشراء أعرض قبل نقطة المقاومة الأولى بقليل).
28 – لا تلم نفسك على أخطائك ولكن تعلم منها وحاول ألا تقع فيها مرة أخرى.
29 – اعلم أنك المسئول الأول والأخير عن اتخاذ قراراتك وأن السوق لا يأخذ أموالك بل أنت الذي تعطي أموالك للسوق بجهلك.
30 – تعلم الحركة الداخلية للسوق بتكرار مشاهدة السوق بعد كل فترة تداول وحاول أن تكسبها لصالحك.
31 - تعلم كيف تحترم النقود لأنها الخطوة الأولى في مسيرة الربح.
32 – يجب أن تتعلم التداول بحركة عقارب الساعة:
الساعة 10 افتتاح السوق
الساعة 10.30 تحديد وضع اتجاه السوق ( صعود – هبوط )
الساعة 11 تقريبا وقت جني الأرباح للفترة الأولى من التداول اليومي
الساعة 12 إغلاق السوق
الساعة 4.30 م افتتاح السوق
الساعة 5 م تحديد وضع اتجاه السوق ( صعود - هبوط)
الساعة 5.30 م وقت جني الأرباح اليومي للفترة المسائية
الساعة 6.30 م إغلاق السوق
وحاول الاستفادة من حركة عقارب الساعة وقت التداول.
33 - يجب مراقبة الشاشة للمضارب اليومي من عروض وطلبات وحاول أن تكون مع المسيرة في العروض والطلبات (مضاربة خطف سريع).
34 – لا تجهد نفسك أمام الشاشة كثيراَ فكثرة الإجهاد يولد الشحن النفسي ومن ثم اتخاذ قرارات غير صحيحة.
35 – يجب أن تكون ملماً بالشركة التي تريد الشراء فيها من أخبار فأنت تعمل بسوق خطر.
36
– عند تعرضك لخسارة لا سمح الله فلا تدعم حسابك بمبلغ إضافي وحاول أن
تستفيد من أخطائك وحاول بالمبلغ المتبقي أن تستعيد نقودك التي خسرتها.
37 - يجب أن تتعرف على مستوى الخطورة في هذه المهنة.
38 – اشتر على الإشاعة وبيع عند الخبر.
39 – اشتر مضارب ولا تشتر سهم.
40 – عند إيقاف سهم وإعلان توزيع أرباحه ينصح ببيعه فورا فقد تشتريها بأقل بفارق بحدود 3/5%.
[/size]
إستراتيجية الاستثمار رقم
1
قبل البدء بعملية
الاستثمار من الضرورى جدا وضع إستراتيجية محددة للإستثمار تبدأ بتحديد الهدف
والتخطيط للوصول إليه مع احتساب ان الاستثمار يحتمل الربح والخسارة وتقييم العوامل
المتعددة التى تحدد المخاطرة أو التحفظ فى الاستثمار.
لذا يجب أن تأخذ الوقت
الكافى لدراسة وتوثيق خطتك من خلال تحديد أهدافك بواقعية ، بخصوص أرباح الاستثمار
وما إذا كانت أهدافك المالية قصيرة الأمد ، متوسطة الأمد ، أو طويلة الأمد؟ وحتى
نصل إلى ما نطمح إليه يجب أن نتبع النقاط التالية:
1.تحديد وتحليل
الأهداف.
2.تحليل الأوراق المالية ( تحليل و تحديد نوع الأسهم المراد إستثمارها
ووقت كل شراء ).
3.تكوين محفظة مالية.
4.تقييم أداء المحفظة (مراقبة ما تحتفظ
به من أسهم - تحديد وقت البيع).
سياسة الاستثمار
من المؤكد أن
إحتياجاتنا تختلف بإختلاف مراحل حياتنا . فأين موقعنا فى هذه اللحظة، هل من الممكن
أن نكون قد اقتربنا من القمة أو من المحتمل أننا لا نزال نخطو خطواتنا الأولى فى
حياتنا وربما لا نزال فى طور أنشاء اسرة وربما نستعد للتقاعد !! ربما نخطط لشراء
منزل!
أن هذه الأمور جميعا تتطلب طرقا مختلفة للتوفير فحاجة المستثمر لزيادة
دخله تتغير وفقا لمراحل حياته. ولهذا إن تحديد أهدافنا هو الخطوة الاولى التى يجب
أن تتبعها نظرة إجمالية بحيث نحدد الوقت اللازم لتحقيق كل هدف؟
فإذا كنت قد
بدأت حياتك للتو فمن الأنسب التركيز على النمو طويل الأمد ، ولا تنسى أنه حتى بدون
وجود مدخرات فالغالب أن يحقق المستثمرون الشباب موقعا قويا لهم حيث ان كل سنة تعنى
المزيد من المدخرات وسنوات الشباب تعنى وجود فرصة قوية للتعافى من أى أزمات ولجنى
ثمار جهدك.
فى منتصف عمرك سوف تتأرجح بين الرغبة فى زيادة الدخل وبين وجود
الدخل بالدرجة الاولى فالغرض من زيادة الدخل قد تشتمل على الإدخار من أجل التقاعد
أو التعليم الجامعى فى الوقت الذى تكون فيه لا تزال تقوم بدفع رسوم دراسية وأقساط
المنزل أو تأسيس عمل تجارى وجميعها أمور تتطلب توجيه الموارد المالية تبعا
لها.
أما إذا بلغ راتبك الذروة وأصبح مصروفك الحالى أقل فهنا يمكنك أن تولي
عملية زيادة الدخل المزيد من الاهتمام.إن سنوات التقاعد تعمل على تأكيد ضرورة وجود
إيراد أو دخل يحقق الاكتفاء للمتقاعد وفى الوقت نفسه عليك الاخذ بعين الإعتبار
بمسألة التضخم المالى للمحافظة على نمو استثماراتك ، كما يمكنك توفير رأس مال
بالاستثمارات المتنامية لافادة الاجيال القادمة.
ولهذا فقبل الاستثمار عليك
ان تسأل نفسك ( لماذا أنا احتاج إلى تنمية نقودى ومتى أريد ان استخدمها؟) وبعبارة
أخرى هل تريد ان توفر لغرض شراء شئ معين وثمين وغالى فى المستقبل القريب أو …. ألخ.
إن من المهم أن تعرف لمإذا تريد ان تستثمر وإلى أى حين وذلك حسب أهدافك الاستثمارية
لأن الاستثمار القصير الأجل يتطلب أهداف مختلفة عن الاستثمار طويل
الأجل
البورصة معناها في بساطة
أذا
أردت تكوين شركة مع مجموعة من أصدقائك وليكن خمسة افراد يساهم كل منكم
بنسبة معينة فانتم قد اسستم شركة مساهمة و ليكن راسمالها الف جنية فقد
اشترك احدكم بمائة جنية و الأخر مائتين و هكذا.
و لتبسيط
المسألة فقد قمتم بتقسيم المال الي مائة قسم يساهم كل منكم بما يتناسب مع
راسمالة فاصبحت كل حصة تعادل 10 جنيهات و اصبح يطلق عليها سهم.
توسعت
اعمال الشركة و اصبحتم يشتري و يبيع بعضكم البعض حصص في الشركة و توسعت
أكثر و نجحت حتى ذاع صيتها و اراد اخرين الدخول في مشاركة معكم حتى اصبح
عدد الشركاء مائة او اكثر حتى اصبح كل شريك من الصعب علية معرفة شركائة
لزيادة عددهم فتم عمل نظام يتم من خلالة التعاون بينكم خاصة في بيع و شراء
حصة كل منكم الي الخر او الي من يريد.
هذا ببساطة ما يمكن ان
نطلق علية البورصة ، فالبورصة تقوم بهذا الدور على نطاق واسع كما انها
تساعد على تمويل المشروعات الناجحة عن طريق ادخال شركاء جدد.
هل تعلم؟
ان الأقتصاد هو عصب الحياة
ان البورصة هي المرآة الحقيقية للأقتصاد
ان بامكانك ان تصبح شريكا في اكبر الشركات العامة في مصر موبينيل - فودافون - النساجون ..... الخ و ذلك من خلال تعاملكم في البورصة
انك
بهذة الشراكة تشارك في الأرباح و القرارات بالأضافة الي فرص الرباح
الراسمالية العالية و ان ذلك يتم في يسر و سهولة في ايام معدودة
ان
معظم دول العالم المتقدم يتعمل اكثر من نصف سكانها في البورصة بل ان عدد
المتعاملين في البورصة يتزايد بشكل كبير جدا و بنسب عالية في الدول العربية
كالسعودية و الأمارات و الكويت
لماذا تستثمر في البورصة
بالأرقام
و التاريخ البورصة تحقق افضل عائد على المدى القصير و الطويل مقارنة بمعظم
الأستثمارات الأخرى او عوائد البنوك لتصل احيانا الي اكثر من خمسة أضعاف
عائد البنوك
بامكانك الأن :
ان تكون شريكا في احد الشركات التي
يقع اختيارك عليها بناء على اخبار نوفرها لك و تحليلات و نصائح نقدمها لك
مجانا و يتم دخولك شريك بمنتهى اليسر و في دقائق معدودة عن طريق شراء اسهم
في اي شركة .. كما انك بامكانك النسحاب عن طريق بيع هذة الأسهم ايضا في اقل
من دقيقة اذا تغيرت ظروف الشركة او عند تحقيق ارباح الراسمالية المنتظرة
بالنسبة لراسمالك
توقعات
و تصل الأرباح في
بعد الأحيان 100% من خلال بعض النصائح للعملاء و هذة النصائح منشورة في
اكثر من عدد من جريدة العالم اليوم القتصادية المهتمة بشؤون البورصة مثال
على ذلك :
1- اسهم حديد الدخيلة كان سعرة منذ اقل من عام يدور
حول 70 جم كان تقييمنا للسهم لا يقل عن 300 جم و وصل سعر السهم في يناير
2005 الي 500 جم
2- في فترة اقل من شهر كان سهم حديد عز يدور حول 12 جم و توقعنا ايصل الي 20 جم ووصل في يانير 2005 الي 25.90 جم
و
هناك امثلة كثيرة على ذالك و يمكنك ان تشاركنا هذا النجاح و ان تحقق افضل
عائد على اموالك من خلال البورصة المنتظر لها مستقبل واعد في خلال الفترة
القادمة .
و دعنا نقدم لك بعض الأمثلة عن الأرباح التي حققها المستثمرون في البورصة خلال العامين الماضين على سبيل المثال :
1-سهم اوراسكوم تيليكوم كان سعرة يدور حول 7 جم في نوفمبر 2002 و أصبح سعرة في نوفمبر 2004 مافوق 225 جم.
2- سهم اسمنت طرة كان سعرة منذ حوالي عام يدور حول 35 جم و في نوفمبر 2004 أصبح 80 جم.
3- سهم المجموعة المالية هيرميس كان سعرة منذ سبتمبر2004 يدور حول 8.50 جم و في ديسمبر 2004 أصبح 14.75 جم.
هذة الأمثلة من نماذج كثيرة حدثت يمكنك اقتناص أحدى هذة الفرص عند تعاملك مع المصرية الأمريكية.
و
تبقى كلمة اخيرة هناك حكمة شائعة تقول ان الفرصة تجيء مرة واحدة و عليك
اقتناصها و بكل ثقة نقول لك ان التعامل في البورصة يحطم هذة المقولة حيث ان
الفرص تتوالى و تاتي تباعا و يمكنك من خلالنا اقتناص اكثر من فرصة ناجحة.
إلى الإخوة والأخوات المبتدئين في عالم الأسهم ..
هذه دورة مبسطة أقدمها لكم سائلا الله أن ينفع بها الجميع ، ولي طلب واحد فقط .. وهو على من يستفيد منها أن يدعو لي ..
سأفترض في هذه الدورة أن القارئ الكريم قد فتح محفظة
قبل البدء :
أولا : نصائح عامة قبل دخول عالم الأسهم :
• استخر الله تعالى في كل أمورك .
• عليك بالدعاء ( لنفسك والمسلمين ) بالتوفيق والربح الوفير الحلال .
• لا تقترض أبدا ( مهما كانت الحالة ) للدخول في عالم الأسهم ..
• تجارة الأسهم معرضة للخسارة وبشكل كبير جدا كما هي معرضه للربح .
•
ضع في ذهنك أنك ستخسر ( وستخسر مبلغا كبيرا ) ولكن .. أصر على النجاح
وستنجح بإذن الله تعالى .. ( لماذا تضع هذا في ذهنك ..؟ الجواب : حتى تتقبل
الخسارة ولا تصاب بإحباط أوهم أو أحزان ) جنبنا الله وإياكم الأحزان
والهموم والخسائر .
• لا تفكر أبدا في الاتجار بالأسهم الربوية لأن الربح الذي ستحصل عليه منها سوف يمحق بركة مالك ولو بعد حين .
• ابدأ منذ الآن بالقراءة والسؤال عن الأسهم وتعلم مصطلحاتها ( على خفيف )
• شاهد قناة (cnbc) العربية وحاول الاطلاع على الصحف والمجلات وبعض المنتديات الاقتصادية لترى ما يكتبه بعض الكتاب في سوق الأسهم.
• تابع المقابلات التي تجري مع كبار المستثمرين في السوق
• تابع المحترفين في الأسهم في الصحف والمجلات والإذاعة والإعلام والمنتديات الاستثمارية
•اما
السبب في قراءة هذه المعلومات ؟ لأنها تفيدك في : عدد أسهم الشركة ( إذا
كانت قليلة فإن عمليات بسيطة تكفي لرفع السهم ) بداية السنة في الشركة (
ومعظم الشركات تبدأ مع بداية السنة الميلادية ، ولكن هناك بعض الشركات
تختلف سنتها المالية ) وهذه تفيدك في معرفة متى إعلان الأرباح ومتى تنتهي
سنتها المالية ومتى تبدأ ،.. توزيع الأرباح ( ومعظم الشركات توزع أرباحها
نهاية السنة الميلادية ، عدا تلك التي تختلف سنتها المالية... او توزع
ارباح نصف سنوية ).... نشاط الشركة وتصنيفها : هل هو صناعي أم خدماتي
....الخ .... أرباح الشركة وخسائرها : وهذه تفيدك في معرفة مركز الشركة
وقوتها ( فشركة توزع 30 ريال ليست ـ في القوة ـ مثل شركة توزع 2.5 ، وهما
لا يقارنان بشركة تخسر دائما ... ) تقريبا هذا أهم شي لازم تعرفه عن
الشركات ..
• استمر في القراءة والتعلم من المنتديات والصحف والخبراء
• تعرف على طريقة فتح المحفظة واسأل عن أفضل البنوك .
• تعرف على مصطلحات شاشة التداول ( أعلى ، آخر ، الصفقات ، الكميات ، أفضل طلب ... الخ )
• ادرس وضعك وظروفك ثم قرر الطريقة المثلى لك في التداول • اذهب للبنك الذي اخترت التداول فيه ثم افتح لك محفظة ..
وقفة :
شرح لأهم مصطلحات الشاشة :
السعر : هو سعر السهم الآن ( وهي الخانة الأولى جهة اليمين )
ثم هناك : أعلى : وهو أعلى سعر وصله السهم حتى هذه اللحظة .. أدنى : وهو عكسه
العمليات / ومعناها : عدد الصفقات ( عمليات البيع والشراء ) التي أجريت على هذا السهم حتى الآن ،
أفضل طلب / ومعناه : أفضل ( سعر ) يطلب به هذا السهم للشراء الآن وبجانبه عدد الأسهم المطلوبة بهذا السعر
أفضل عرض / ومعناه أفضل سعر يعرض به هذا السهم للبيع الآن وبجانبه عدد الأسهم المطلوبة بهذا السعر
الحجم / وهو عدد الأسهم التي تم تداولها ( بيعا وشراء )
الصفقات / وهي عدد العمليات التي تمت على هذا السهم ..
عندما يكون اللون أخضر فالسهم مرتفع ، وعندما يكون اللون أحمر فالسهم نازل .. يمكن هذا أهم شي بالنسبة للشاشة ..
هناك في أعلى الشاشة شيئان مهمان جدا بالنسبة لك :
• قيمة التداول : أي المبلغ الذي تم التداول به حتى الآن في جميع الأسهم ( وهو يفيدك في معرفة حجم السيولة التي في السوق )
• المؤشر / وهو : النقاط التي يكتسبها السوق ( كله ) من عمليات البيع والشراء
( وستظهر لك أهمية هذين الأمرين بشكل أكبر فيما بعد .. )
• قبل البدء في التداول لابد أن تعرف المصطلحات التالية :
1/ مضارب : وهو الذي يشتري الأسهم ويبيعها في نفس اليوم أو خلال أسبوع.
2/ مستثمر قصير المدى : وهو الذي يشتري الأسهم ولا يبيعها إلا بعد مرور حوالي شهرين..
3/ مستثمر متوسط المدى : وهو الذي يشتري الأسهم ولا يبيعها إلا بعد حوالي 5 أشهر .
4/ مستثمر طويل المدى : وهو الذي يشتري الأسهم ولا يبيعها إلا بعد حوالي سنة.
5/
مستثمر طويل المدى جدا : وهو الذي يشتري الأسهم وينام عليها ، ولا يفكر في
بيعها قبل سنوات قد تصل إلى 20 سنة .. ( هذه التعريفات قد تختلف فيها
وجهات النظر .. ولكن هذا هو الأصل )
ولكل من هؤلاء مميزاته وطريقته ...
فالمضارب ميزته أنه يربح سريعا وهو دائما مشدود الأعصاب ، قلق ، كثير السهر
قليل النوم ،كثير التفكير في الأسهم ، أرباحه جيدة ( ولكنه أكثر الأنواع
عرضة للخسائر ) ، يزعجه النزول المفاجئ ، يفرحه الارتفاع .... أما المستثمر
على اختلاف أنواعه فهو هادئ البال لا يهمه النزول المفاجئ ، واثق من أسهمه
، متفرغ لأعماله الخاصة وأهله وعمله الحكومي ، قد وضع لنفسه هدفا فإذا
تحقق باع أسهمه بربح ..
وهنا نصيحة للمبتدئين
أقترح على
المبتدئ أن يدخل السوق وقد وضع في ذهنه أنه مستثمر قصير المدى أو متوسط
المدى ، حتى يعرف اللعبة وقوانينها وخداعها ومتطلباتها ... ثم بعد ذلك يقرر
• أنت الآن فتحت محفظة ، ادخل على محفظتك وسأعطيك بعض
المعلومات عن بعض الأشياء المكتوبة في صفحة التداول الخاصة بك وسنضرب مثال
بسامبا )
إدخال أمر : إذا أردت البيع أو الشراء فاضغط على هذا الخيار .
أوامر قائمة : هي الأوامر التي وضعتها أنت ولاتزال لم تنفذ سواء البيع أو الشراء ،
قائمة الأوامر : هي جميع الأوامرالتي وضعتها ـ حسب التاريخ ـ سواء تنفذت أم لا ، أو ألغيت أو عدلت ..
تغيير أمر : عندما تريد تغيير أمر وضعته ،،
إلغاء أمر : إذا تورطت ( وبلشت ) فالجأ لهذا الخيار لكي يلغي الأمر الذي وضعته ..
عندما
تريد تغيير سعر وضعته لسهم أو كمية فاذهب لأوامر قائمة وعندما يظهر لك اسم
الشركة التي تريد التغيير فيها ستجد كلمة تغيير اضغطها ثم غير ما تريد ..
والآن اذهب لمكتبة جرير أو غيرها واشتر من عندهم بطاقة ( مباشر ) 3 أشهر ب 95 ريال
وهذا الأفضل ، فلا تشتري مباشر برو أو غيره ( ابدأ خطوة خطوة )
ثم
ابدأ بمراقبة 10 شركات فقط مثلا : ( الصحراء ، واللجين ، ونادك ، والبلاد ،
اسمنت الشرقية ، التعمير ، حائل ، المجموعه ، مبرد ، طيبة )
وهذه
المراقبة تستمر لمدة خمسة أيام ، تطلع خلالها على أرباح الشركات وأسهمها ،
والسنة المالية .. ثم تتابع أسعارها .. وممكن تصمم لك جدول يشتمل على :
أعلى
سعر ، أدنى سعر ، آخر سعر ، المدى ( يعني الفرق بين أعلى سعر وأدنى سعر ) ،
الكميات ( يعني عدد الأسهم التي تم تداولها في ذلك اليوم ) ، الصفقات (
يعني عدد الصفقات التي تمت على أسهم الشركة في ذلك اليوم )
وبإمكانك أن تجد هذا كله في ( موقع تداول الرسمي ) فكل ما عليك هو أن تطبعه وتحتفظ به ، أو تنقله لملف عندك على الجهاز ..
..
والآن وبعد أن راقبنا هذه الشركات ( 5 ) أيام وعرفنا تحركها وعرفنا كمياتها .. الخ
نأتي للخطوة الثانية وهي المهمة
التداول الوهمي : وهذه النقطة سوف نتكلم عنها بشيء من التفصيل :
ومعناها أن تتخيل أنك دخلت السوق وبدأت في بيع وشراء الأسهم .
وتستفيد منها :
• التعلم على طريقة البيع والشراء
• متابعة الأسهم .
• خوض غمار التجربة .
• التهيؤ النفسي للمرحلة القادمة .
• الاستفادة من الأخطاء .
• تساعدك على كثرة الاطلاع والقراءة ..
تعال نشرح الطريقة ..
تخيل
أن معك (150) الف ريال .. قسم المبلغ كالتالي (40) الف للمضاربة اليومية ،
(40 ) الف للاستثمار ، (40) الف سيولة للاستعمال وقت الحاجة ، (30) الف لا
تلمسها أبدا . ( لين أقول لك )
ملحوظة /
أنا قسمت فلوسك بالشكل هذا لأجل أن تعتاد على التقسيم ، وما تطب براس المال كله ..
ثم أحضر ورقة وقلم ..
وانظر للشاشة ولنفرض أنك حطيت عينك على ( حائل ) وكان سعرها (130)
ارجع للملف الذي حفظته وانظر ( حائل ) ، ولنفرض انك وجدتها خلال ( 5 ) ايام تتراوح بين (131 ـ 124.5 )
ونظرت لها في تداول الرسمي ووجدتها منذ شهر وهي في حدود السعر هذا ..
ثم نظرت لعدد الصفقات التي نفذت عليها حتى الآن لقيتها قليلة .. وكذلك كميات الأسهم المتداولة ...
والآن السعر .. هل هو مناسب أم لا ؟
الجواب : لا
السبب
: انها مخالفة للشروط التي وضعتها فسعرها غالي ( حسب الجدول عندك )
والصفقات قليلة وكميات الأسهم التي تم تداولها حتى الآن قليلة ( طبعا مباشر
ما تعطيك هذي ، لكن انت تاخذها من تداول الرسمي )
نتركها ..
رحت للصحراء كان سعرها ( 415 )
في الملف اللي عندك وجدتها تتراوح بين ( 410 ـ 425 )
ونظرت
في تداول ووجدت انها قبل شهر كانت بـ ( 370 ) وأعلى سعر وصلت له خلال شهر
كان ( 460 ) والمدة بين ارتفاعها من ( 370 ) إلى ( 460 ) حوالي 3 أسابيع ..
رحت تشوف أخبار الشركة .. يقول: هي شركة بتروكيماوية ( وطبعا من ثقافتك أن الشركات هذي لها مستقبل ) وعليها اخبار حلوة
إذن الشركة ممتازة .. وسعرها جيد ..
توكلت على الله .. وشريت فيها مثلا ( 40 ) سهم بـ ( 410 ) طبعا هذا على الورق ..
سؤال :من أي الفلوس اشتريها ؟
جواب :من المبلغ الذي وضعته للإستثمار .
ليش لأنك تبغى تستثمر المبلغ هذا وما تبيع الأسهم هذي الا بعد مدة ... ،
ثم رحت لنادك .. كان سعرها ( 270 ) ( وياليت انك تحاول تاخذها بأقل ..يكون أحسن )
في الملف اللي عندك كانت تتراوح بين ( 260 ـ 285 )
في تداول الرسمي سعرها من مدة وهو في حدود السعر هذا ..
شركة زراعية .. جيدة .. من ( 3 أيام ) وعدد الصفقات وكميات الأسهم (من خلال تداول الرسمي ) ممتازة ..
وكذلك عددها وكمياتها الآن ( جيدة )
توكلت على الله وشريت فيها ( 50 ) سهم .. طبعا من المبلغ اللي أنت حاطه للمضاربة ..
بعد قليل نزل سعرها إلى ( 267 ) .. وسكر السوق ..
وبعد فترة وصلت الى ( 275 ) وبعت ..بربح ( 5) ريال في السهم
ثم ارتفعت حتى وصلت ( 280 ) .. خلاص اتركها لغيرك يترزق منها ..
( ملحوظة / ممكن ترتفع بعد يوم أو اثنين أو عشرة ,,,, المهم لا تبيع الا لما تربح )
طبعا كل هذا على الورق ...
وهكذا .........
استمر على هذه الطريقة ....
بع ، واشتر ، واربح ، واخسر ........ كل هذا على الورق ..
وهنا
لا بد أن تأخذ الأمر بجد .. وتبيع وتشتري بجد ،،، وما تطلع من سهم إذا
خسرت .. وتقول باروح لسهم ثاني ,,, لا ,, استمر في سهمك هذا ... حتى ترى
النتيجة النهائية ..... واستمر تبيع وتشتري حتى تتعلم ,, وتستفيد ..
(( ملحوظة / هذه الطريقة ـ أيضا ـ تصلح للذين دخلوا السوق ويريدون البيع الحقيقي ، ولكن ... أحذرهم من التعليقة )
ولازم يكون عندك ورقة تسجل فيها كل شيء ..
ومن أهم الأشياء التي لابد أن تسجلها هو ( أسباب الخسارة ) حتى تستفيد منها ,,,,
وبعد 3 أسابيع من هذا العمل ( الوهمي ) توقف قليلا .,,
شوف نفسك .. خلاص صرت تعرف حاجه ، تعلمت ، استفدت ، خسرت ، ربحت ، .....الخ ..
الآن ابدأ التداول الفعلي ...
وأهم خطوة هي تقسيم المحفظة كما ذكرنا سابقا ,,,
وابدأ على بركة الله ,,, في البيع والشراء ,,
ليس الوهمي ... ولكن ... الحقيقي .....
،،،،،
وقبل نهاية الدرس الأول / خذ هذه النصائح
لا تشتري قبل مرور ربع ساعة من بداية السوق ..
لا للشراء بأمر السوق ( ماركت )
لا للبيع بسعر السوق ..( ماركت )
لا للبيع بخسارة
نعم للتعديل ( وسوف نفرد لها درسا مستقلا بعون الله )
لا للاستعجال ..
الصبر ,, الصبر ,, فهو السلاح الذي تتسلح به أنت لمواجهة السوق
تذكر
ـ دائما ـ أن إخراج مبلغ من الربح الذي تربحه فتخرجه للزكاة أو للصدقة فإن
الله تعالى سيبارك لك في مالك ، ويدفع عنك من السوء ، ويزيدك من النعيم ،
ويبعد عنك مساوئ الزمان ..
احفظ هذه الحكمة ( وسأرددها عليك دائما )
(( فوات الربح ... ولا الخسارة
مقدمة للمبتدئين
تعمل
البورصة على أساس العرض والطلب، ويتم هذا التعامل بين طرفين وهما البائع
والمشتري، وهذان الطرفان لا يعرفان بعضهما، وأيضا لا يمكنهما التعرف على
بعضهما، ولكن قد يكون أحدهما محترفا وقد يكون غير محترف في هذا المجال،
والمحترف هو الشخص الذي يستطيع بدرجة كبيرة التمكن في أغلب الأحيان من
معرفة الوقت المناسب سواء للشراء أو للبيع أو للخروج من السوق، وذلك لما
يتمتع به من خبرة ومعرفة بأسس ومبادئ المتاجرة في البورصة.
ومن
المعروف أنه يوجد لدينا ثلاث شرائح في السوق، وهم شريحة المستثمرين بغرض
الادخار وهؤلاء يضعون أموالهم لعدة سنوات، والشريحة الثانية وهي شريحة
المضاربين وهؤلاء هم الذين يبحثون عن الربح السريع، وهاتان الشريحتان لهما
استراتيجيات خاصة وتهدفان للربح، أما الشريحة الثالثة فهي الأشخاص الذين
ليست لديهم أية استراتيجيات يستخدمونها في اتخاذ قراراتهم، وهذه الشريحة
شريحة المغامرين والذين يشترون حسب عواطفهم وأهوائهم وبدون أية أسس ومبادئ
يعتمدون عليها في اتخاذ قراراتهم.
وبالنسبة إلى الدخول في البورصة،
وخصوصا في مجال (الأسهم)، لابد لكل مبتدئ معرفة البداية الصحيحة في تعلم
أسس ومبادئ العمل في هذا المجال وذلك لتجنب المخاطر. ولابد من معرفة وأخذ
هذه الأسس والمبادئ في عين الاعتبار، ومنها كيفية تحديد الاستراتيجيات
الجيدة واتباعها، وتكوين المحافظ وتسييرها بطرق سليمة وصحيحة، ومعرفة أنواع
الأسهم، وكيفية التنويع والتوزيع، ومعرفة اختيار الأسهم الجيدة، ومعرفة
مبادئ وأسس التحليل الأساسي والفني وكيفية تطبيقه بصورة صحيحة على الشركات
أثناء دراستها.
وهنا أهم الخطوات المساعدة التي يجب أن تكون في أول
الطريق لكل مبتدئ لكي يعمل بصورة صحيحة ذات أسس ومبادئ سليمة لكي يتجنب
العمل العشوائي، وهذه المبادئ والأسس ليست صعبة أو معقدة بل بسيطة إن شاء
الله ومن الممكن لأي شخص مبتدئ أن يتعلمها مع الوقت، ولكن كل هذه الخطوات
يجب أن تدعم بالبحث والدراسة ومحاولة تنميتها وتطويرها أولا بأول، وهي
عملية تعتمد على الشخص نفسه وعلى اجتهاداته.
ومن أهم الخطوات التالي:
أولا – التحليل الأساسي:
والتحليل
الأساسي يساعدنا على انتقاء الشركات الجيدة، وهو يعتمد على أسس المعلومات
والأرقام التي تنشرها الشركات في إعلان نتائجها الربع سنوية أو السنوية،
ومن هذه المعلومات والتي يجب علينا معرفتها:
1- الأسس المحاسبية
للشركة، مثل أصول الشركة، وحجم الديون التي على الشركة، والاحتياطيات،
والعوائد، والاعتمادات، وأرباح الشركة، وقدرة الشركة على توليد فائض لديها.
2-
تحليل النتائج عن طريق المؤشرات والنسب: مثل ربحية السهم (per)، ونسبة
المديونية على الشركة، والتدفق المالي (cash Flow)، ونسبة المردودية، ونسبة
الربح الصافي لكل سهم.
3- دراسة محيط الشركة: من الأمور الأساسية
دراسة محيط الشركة، ودراسة محيط الشركة يتوجب علينا الرجوع إلى القطاعات،
ومعرفة نوع الشركة وأيضا معرفة النطاق الذي تعمل فيه الشركة، وأيضا معرفة
منافسيها سواء محليين أو دوليا، وأيضا من الأمور الخاصة بدراسة محيط الشركة
الوضع السياسي والاقتصادي للمكان التي توجد به الشركة.
4- وآخر نقطة هي متابعة أخبار الشركة أولا بأول وتحليل هذه الأخبار ودراستها جيدا، ودراسة حجم الخبر
وتأثيره على الشركة سواء على المدى القريب أو البعيد.
ثانيا – التحليل الفني:
هذا
التحليل مهم لتحديد أوقات الدخول والخروج من السهم أو السوق بشكل عام،
وهذا التحليل يعتمد على عدة مؤشرات تعكس لنا حركة السهم في السوق، وأيضا
تحدد لنا وقت الدخول والخروج من السوق واتخاذ القرارات المناسبة، ويجب
علينا إخضاع أي سهم إلى التحليل الفني وتحديد النقاط من خلال المؤشرات
الفنية الرئيسية، ومن الحسابات المهمة التي يجب معرفتها:
1- المخططات: وهذه المخططات تحتوي على أربعة أمور: خطوط الاتجاه، والمعدل المتحرك، والدعم والمقاومة، والقنال.
2- القضبان: والقضبان تحتوي على الفراغات، واليوم الانعكاسي، والجزيرة الانعكاسية، وشكل V.
3-
الأشكال: والأشكال تحتوي على القمة المزدوجة، القمة الثلاثية، القاعدة
الثلاثية، القاعدة المزدوجة، والرأس والكتفين، وخطوط المروحة.
4- المؤشرات: هناك عدة مؤشرات يجب معرفتها، ومن هذه المؤشرات:
- Momentum
- Macd
- Stochastics
- Obv
- Dmi
- Rsi
-cci
- البولينجر
- الأحجام
5- الشموع اليابانية: الشموع اليابانية تحتوي على عدة مؤشرات تستخدم في قراءة التشارتات، ومن هذه المؤشرات:
الزحف الموقف
الرضيع المرمي
فراغ المقلى
الحرامي
تجويف بثلاثة أنهار
ثلاثة بوذا مقلوبة
دوجي
نجمة الصباح
نجمة المساء
الفراغ التصاعدي والغربان
الموجة العالية
خطوط بيضاء متجاورة (سوق صاعدة)
خطوط بيضاء متجاورة (سوق هابطة)
خطوط الهجوم المضاد (صعود)
خطوط الهجوم المضاد (هبوط)
خط العنق
خطوط الفصل (صعود)
خطوط الفصل (هبوط)
خط ما تحت العنق
البروج
المطرقة
الغمامة السوداء
المشنوق
الخارقة
قمة بثلاثة جبال
قمة بثلاثة بوذا
الغربان الثلاثة
الفرسان البيض الثلاثة
فوسي تاسوكي (هابطة)
فوسي تاسوكي (صاعدة)
إن
كل ما ذكر أعلاه من النقاط هي نقاط يجب على كل مبتدئ اتباعها عند بدايته
في الدخول في هذا المجال، ومن المعروف أن كثيرا من المبتدئين عندما يدخلون
في هذا المجال لا يعلم أين يذهب ومن أين يبدأ مشواره في هذا الطريق مما
يضيع مجهوده ووقته فليتقيد بهذا
__________________
ضع تعليقك :///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
.
تعمل البورصة على أساس العرض والطلب، ويتم
هذا التعامل بين طرفين وهما البائع والمشتري، وهذان الطرفان لا يعرفان
بعضهما، وأيضا لا يمكنهما التعرف على بعضهما، ولكن قد يكون أحدهما محترفا
وقد يكون غير محترف في هذا المجال، والمحترف هو الشخص الذي يستطيع بدرجة
كبيرة التمكن في أغلب الأحيان من معرفة الوقت المناسب سواء للشراء أو للبيع
أو للخروج من السوق، وذلك لما يتمتع به من خبرة ومعرفة بأسس ومبادئ
المتاجرة في البورصة.
ومن المعروف أنه يوجد لدينا ثلاث شرائح في
السوق، وهم شريحة المستثمرين بغرض الادخار وهؤلاء يضعون أموالهم لعدة
سنوات، والشريحة الثانية وهي شريحة المضاربين وهؤلاء هم الذين يبحثون عن
الربح السريع، وهاتان الشريحتان لهما استراتيجيات خاصة وتهدفان للربح، أما
الشريحة الثالثة فهي الأشخاص الذين ليست لديهم أية استراتيجيات يستخدمونها
في اتخاذ قراراتهم، وهذه الشريحة شريحة المغامرين والذين يشترون حسب
عواطفهم وأهوائهم وبدون أية أسس ومبادئ يعتمدون عليها في اتخاذ قراراتهم.
وبالنسبة
إلى الدخول في البورصة، وخصوصا في مجال (الأسهم)، لابد لكل مبتدئ معرفة
البداية الصحيحة في تعلم أسس ومبادئ العمل في هذا المجال وذلك لتجنب
المخاطر. ولابد من معرفة وأخذ هذه الأسس والمبادئ في عين الاعتبار، ومنها
كيفية تحديد الاستراتيجيات الجيدة واتباعها، وتكوين المحافظ وتسييرها بطرق
سليمة وصحيحة، ومعرفة أنواع الأسهم، وكيفية التنويع والتوزيع، ومعرفة
اختيار الأسهم الجيدة، ومعرفة مبادئ وأسس التحليل الأساسي والفني وكيفية
تطبيقه بصورة صحيحة على الشركات أثناء دراستها.
وهنا أهم الخطوات
المساعدة التي يجب أن تكون في أول الطريق لكل مبتدئ لكي يعمل بصورة صحيحة
ذات أسس ومبادئ سليمة لكي يتجنب العمل العشوائي، وهذه المبادئ والأسس ليست
صعبة أو معقدة بل بسيطة إن شاء الله ومن الممكن لأي شخص مبتدئ أن يتعلمها
مع الوقت، ولكن كل هذه الخطوات يجب أن تدعم بالبحث والدراسة ومحاولة
تنميتها وتطويرها أولا بأول، وهي عملية تعتمد على الشخص نفسه وعلى
اجتهاداته.
ومن أهم الخطوات التالي:
أولا – التحليل الأساسي:
والتحليل
الأساسي يساعدنا على انتقاء الشركات الجيدة، وهو يعتمد على أسس المعلومات
والأرقام التي تنشرها الشركات في إعلان نتائجها الربع سنوية أو السنوية،
ومن هذه المعلومات والتي يجب علينا معرفتها:
1- الأسس المحاسبية
للشركة، مثل أصول الشركة، وحجم الديون التي على الشركة، والاحتياطيات،
والعوائد، والاعتمادات، وأرباح الشركة، وقدرة الشركة على توليد فائض لديها.
2-
تحليل النتائج عن طريق المؤشرات والنسب: مثل ربحية السهم (per)، ونسبة
المديونية على الشركة، والتدفق المالي (cash Flow)، ونسبة المردودية، ونسبة
الربح الصافي لكل سهم.
3- دراسة محيط الشركة: من الأمور الأساسية
دراسة محيط الشركة، ودراسة محيط الشركة يتوجب علينا الرجوع إلى القطاعات،
ومعرفة نوع الشركة وأيضا معرفة النطاق الذي تعمل فيه الشركة، وأيضا معرفة
منافسيها سواء محليين أو دوليا، وأيضا من الأمور الخاصة بدراسة محيط الشركة
الوضع السياسي والاقتصادي للمكان التي توجد به الشركة.
4- وآخر نقطة هي متابعة أخبار الشركة أولا بأول وتحليل هذه الأخبار ودراستها جيدا، ودراسة حجم الخبر
وتأثيره على الشركة سواء على المدى القريب أو البعيد.
ثانيا – التحليل الفني:
هذا
التحليل مهم لتحديد أوقات الدخول والخروج من السهم أو السوق بشكل عام،
وهذا التحليل يعتمد على عدة مؤشرات تعكس لنا حركة السهم في السوق، وأيضا
تحدد لنا وقت الدخول والخروج من السوق واتخاذ القرارات المناسبة، ويجب
علينا إخضاع أي سهم إلى التحليل الفني وتحديد النقاط من خلال المؤشرات
الفنية الرئيسية، ومن الحسابات المهمة التي يجب معرفتها:
1- المخططات: وهذه المخططات تحتوي على أربعة أمور: خطوط الاتجاه، والمعدل المتحرك، والدعم والمقاومة، والقنال.
2- القضبان: والقضبان تحتوي على الفراغات، واليوم الانعكاسي، والجزيرة الانعكاسية، وشكل V.
3-
الأشكال: والأشكال تحتوي على القمة المزدوجة، القمة الثلاثية، القاعدة
الثلاثية، القاعدة المزدوجة، والرأس والكتفين، وخطوط المروحة.
4- المؤشرات: هناك عدة مؤشرات يجب معرفتها، ومن هذه المؤشرات:
google_protectAndRun("ads_core.google_render_ad", google_handleError, google_render_ad);
[size=29]نصائح وتوجيهات لكل مبتدئ
توجيهات يجب قراءتها والأخذ بها وخاصة كل مبتدئ:
1 - التوكل على الله سبحانه وتعالى.
2 - أن تكون مسلحاَ بالمعلومات المطلوب العمل بها في سوق الأسهم.
3
– لا تدخل بنقود مستعارة أو دين لا تتحمل خسارتها حتى لا تزيد ضغوطك
النفسية وتزيد عليها ضغوط التفكير بالسداد ولا تتاجر بأية نقود لا تتحمل
خسارتها.
4 – لا تدخل بكامل السيولة في السوق وحاول أن تدخل تدريجياَ مهما كانت المؤشرات الايجابية.
5 – تابع منتدىشبكة صناع السوق الاقتصاية العربية
قبل افتتاح السوق بوقت كافي لتطلع على المستجدات الاقتصادية ووقت التداول
أيضاَ. وحاول الاطلاع على الصحف والمجلات وبعض المنتديات الاقتصادية لترى
ما يكتبه بعض الكتاب في سوق الأسهم.
6 – تابع المقابلات التي تجري
مع كبار المستثمرين في السوق والتعرف على أهدافهم ومخططاتهم ولا تشتر السهم
الذي يوصون به ولكن راقب الشركات التي يتحدثون عنها فإن لبعضهم التأثير
على السوق أو السهم.
7 – تابع المحترفين في الأسهم في الصحف والمجلات والإذاعة والإعلام والمنتديات الاستثمارية ولا تثق بتوصياتهم.
8 – اجتنب الطمع والخوف:
( الطمع: هو الرغبة في المزيد من الربح فتغامر بمالك ثم تخسر)
(الخوف: عندما تهوي الأسعار يصاب المستثمرين بالخوف والذعر فيقومون ببيع أسهمهم)
اترك مشاعر الخوف والطمع خارج نطاق هذه المهنة.
9 – تأكد من سلامة وسائل البيع والشراء (الوسيط) سواء النت أو الهاتف أو الحضور شخصياَ.
10 – حدد وضعك من خلال هذا السؤال: هل أنت مضارب يومي أم أسبوعي أم مستثمر؟ فلكل واحد منها طريقة خاصة بعيداَ عن التوترات النفسية.
11 – حاول أن تجني أرباحك أولاَ بأول.
12 – حاول أن تكون قنوعاَ وابتعد عن الإرجاف.
13
– لا تشتر أو تبع بسعر السوق مهما كانت الربحية، فقد تكلفك خسارة فادحة
وخاصة عندما يكون الصعود والهبوط في السوق سريعاَ (فقد تصيب مرة وتخطيء
مرات كثيرة).
14 – لا تشتر في شركة واحدة ويفضل شركتين من قطاعين مختلفين.
15
– إذا كنت مضاربا يوميا (مضاربة خطف) فلا يمنع أن تشتري بأية شركة (عوائد –
خشاش) مع أخذ الحيطة والحذر لأن الأسهم الصغيرة خطرة جدا عند تعرض السوق
لأية موجه تصحيحية. أما إذا كنت مضاربا من يومين إلى خمسة أو مضاربا
أسبوعيا فأنصح بأسهم ذات المحفزات والعوائد.
16 – حاول التنبه إلى تقلب أسعار النفط فإن لها التأثير على الأسواق العالمية.
17 – حاول أن تكون مهيأ نفسيا للتداول اليومي بعيدا عن الإزعاجات والضوضاء.
18
– لا تشتر السهم الطائر بل أطلبه من تحت فسوف يأتيك ثم اختر الوقت والسهم
المناسبين للدخول، وعندما يتم لك الشراء يجب أن تعرض سهمك للبيع بقناعة
تحسباَ لأي خلل فني في الوسيط (النت- الهاتف) أو تزاحم لدى الوسيط بالصالة
البنكية للبيع والشراء.
19 – لا تحتفظ بالأسهم الخاسرة وركز على أسهم ذات العوائد فإنك تدفع عمولة بنكية عند تنفيذ أي عملية بيع أو شراء.
20
– حاول أن تضع حدا لإيقاف الخسارة وذلك بالبقاء مع اتجاه السوق صعوداَ
وهبوطاَ ولا تغامر بمالك دون ضرورة مغامرات مجنونة ولا تحتفظ بأسهم خطرة
وتبقيها في محفظتك إلى إغلاق السوق.
21 – تأكد أنك تسير مع حركة السوق (صعودا + هبوطا) وإذا كان السوق صاعدا لا تبع لتشتري مرة أخرى.
22
- لينجح تداولك اليومي يجب أن تتعرف على الدببة (البائعين) والثيران
(المشترين)، فهما المتحكمان في السوق، وتابع عمليات العروض والطلبات لتتعرف
أكثر على الصراع ومن يكسب الجولة.
23 – تعامل مع السوق بالعقل وليس بالقلب وحاول أن تستبعد مشاعر الطمع والخوف في هذه المهنة.
24 – اشتر إذا تأكدت أن المؤشرات الفنية والنفسية تدعم السوق عامة وسهمك خاصة.
25 – لا تكثر من عدد الشراء للأسهم في البداية 100-200-300 سهما تدريجياَ وعند الشراء اعرض فورا بقناعة تامة.
26 - لتكن أكثر مهارة لا تخلط بين التداول اليومي والأسبوعي ...الخ فكل منها له مميزات خاصة.
27 – حاول التعرف على نقاط الدعم والمقاومة لتستفيد من تذبذب السهم واقتناصه بمهارة:
(اطلب السهم قبل نقطة الدعم الأولى 100 سهم بقليل وعندما يتم تنفيذ الشراء أعرض قبل نقطة المقاومة الأولى بقليل).
28 – لا تلم نفسك على أخطائك ولكن تعلم منها وحاول ألا تقع فيها مرة أخرى.
29 – اعلم أنك المسئول الأول والأخير عن اتخاذ قراراتك وأن السوق لا يأخذ أموالك بل أنت الذي تعطي أموالك للسوق بجهلك.
30 – تعلم الحركة الداخلية للسوق بتكرار مشاهدة السوق بعد كل فترة تداول وحاول أن تكسبها لصالحك.
31 - تعلم كيف تحترم النقود لأنها الخطوة الأولى في مسيرة الربح.
32 – يجب أن تتعلم التداول بحركة عقارب الساعة:
الساعة 10 افتتاح السوق
الساعة 10.30 تحديد وضع اتجاه السوق ( صعود – هبوط )
الساعة 11 تقريبا وقت جني الأرباح للفترة الأولى من التداول اليومي
الساعة 12 إغلاق السوق
الساعة 4.30 م افتتاح السوق
الساعة 5 م تحديد وضع اتجاه السوق ( صعود - هبوط)
الساعة 5.30 م وقت جني الأرباح اليومي للفترة المسائية
الساعة 6.30 م إغلاق السوق
وحاول الاستفادة من حركة عقارب الساعة وقت التداول.
33 - يجب مراقبة الشاشة للمضارب اليومي من عروض وطلبات وحاول أن تكون مع المسيرة في العروض والطلبات (مضاربة خطف سريع).
34 – لا تجهد نفسك أمام الشاشة كثيراَ فكثرة الإجهاد يولد الشحن النفسي ومن ثم اتخاذ قرارات غير صحيحة.
35 – يجب أن تكون ملماً بالشركة التي تريد الشراء فيها من أخبار فأنت تعمل بسوق خطر.
36
– عند تعرضك لخسارة لا سمح الله فلا تدعم حسابك بمبلغ إضافي وحاول أن
تستفيد من أخطائك وحاول بالمبلغ المتبقي أن تستعيد نقودك التي خسرتها.
37 - يجب أن تتعرف على مستوى الخطورة في هذه المهنة.
38 – اشتر على الإشاعة وبيع عند الخبر.
39 – اشتر مضارب ولا تشتر سهم.
40 – عند إيقاف سهم وإعلان توزيع أرباحه ينصح ببيعه فورا فقد تشتريها بأقل بفارق بحدود 3/5%.
[/size]
إستراتيجية الاستثمار رقم
1
قبل البدء بعملية
الاستثمار من الضرورى جدا وضع إستراتيجية محددة للإستثمار تبدأ بتحديد الهدف
والتخطيط للوصول إليه مع احتساب ان الاستثمار يحتمل الربح والخسارة وتقييم العوامل
المتعددة التى تحدد المخاطرة أو التحفظ فى الاستثمار.
لذا يجب أن تأخذ الوقت
الكافى لدراسة وتوثيق خطتك من خلال تحديد أهدافك بواقعية ، بخصوص أرباح الاستثمار
وما إذا كانت أهدافك المالية قصيرة الأمد ، متوسطة الأمد ، أو طويلة الأمد؟ وحتى
نصل إلى ما نطمح إليه يجب أن نتبع النقاط التالية:
1.تحديد وتحليل
الأهداف.
2.تحليل الأوراق المالية ( تحليل و تحديد نوع الأسهم المراد إستثمارها
ووقت كل شراء ).
3.تكوين محفظة مالية.
4.تقييم أداء المحفظة (مراقبة ما تحتفظ
به من أسهم - تحديد وقت البيع).
سياسة الاستثمار
من المؤكد أن
إحتياجاتنا تختلف بإختلاف مراحل حياتنا . فأين موقعنا فى هذه اللحظة، هل من الممكن
أن نكون قد اقتربنا من القمة أو من المحتمل أننا لا نزال نخطو خطواتنا الأولى فى
حياتنا وربما لا نزال فى طور أنشاء اسرة وربما نستعد للتقاعد !! ربما نخطط لشراء
منزل!
أن هذه الأمور جميعا تتطلب طرقا مختلفة للتوفير فحاجة المستثمر لزيادة
دخله تتغير وفقا لمراحل حياته. ولهذا إن تحديد أهدافنا هو الخطوة الاولى التى يجب
أن تتبعها نظرة إجمالية بحيث نحدد الوقت اللازم لتحقيق كل هدف؟
فإذا كنت قد
بدأت حياتك للتو فمن الأنسب التركيز على النمو طويل الأمد ، ولا تنسى أنه حتى بدون
وجود مدخرات فالغالب أن يحقق المستثمرون الشباب موقعا قويا لهم حيث ان كل سنة تعنى
المزيد من المدخرات وسنوات الشباب تعنى وجود فرصة قوية للتعافى من أى أزمات ولجنى
ثمار جهدك.
فى منتصف عمرك سوف تتأرجح بين الرغبة فى زيادة الدخل وبين وجود
الدخل بالدرجة الاولى فالغرض من زيادة الدخل قد تشتمل على الإدخار من أجل التقاعد
أو التعليم الجامعى فى الوقت الذى تكون فيه لا تزال تقوم بدفع رسوم دراسية وأقساط
المنزل أو تأسيس عمل تجارى وجميعها أمور تتطلب توجيه الموارد المالية تبعا
لها.
أما إذا بلغ راتبك الذروة وأصبح مصروفك الحالى أقل فهنا يمكنك أن تولي
عملية زيادة الدخل المزيد من الاهتمام.إن سنوات التقاعد تعمل على تأكيد ضرورة وجود
إيراد أو دخل يحقق الاكتفاء للمتقاعد وفى الوقت نفسه عليك الاخذ بعين الإعتبار
بمسألة التضخم المالى للمحافظة على نمو استثماراتك ، كما يمكنك توفير رأس مال
بالاستثمارات المتنامية لافادة الاجيال القادمة.
ولهذا فقبل الاستثمار عليك
ان تسأل نفسك ( لماذا أنا احتاج إلى تنمية نقودى ومتى أريد ان استخدمها؟) وبعبارة
أخرى هل تريد ان توفر لغرض شراء شئ معين وثمين وغالى فى المستقبل القريب أو …. ألخ.
إن من المهم أن تعرف لمإذا تريد ان تستثمر وإلى أى حين وذلك حسب أهدافك الاستثمارية
لأن الاستثمار القصير الأجل يتطلب أهداف مختلفة عن الاستثمار طويل
الأجل
البورصة معناها في بساطة
أذا
أردت تكوين شركة مع مجموعة من أصدقائك وليكن خمسة افراد يساهم كل منكم
بنسبة معينة فانتم قد اسستم شركة مساهمة و ليكن راسمالها الف جنية فقد
اشترك احدكم بمائة جنية و الأخر مائتين و هكذا.
و لتبسيط
المسألة فقد قمتم بتقسيم المال الي مائة قسم يساهم كل منكم بما يتناسب مع
راسمالة فاصبحت كل حصة تعادل 10 جنيهات و اصبح يطلق عليها سهم.
توسعت
اعمال الشركة و اصبحتم يشتري و يبيع بعضكم البعض حصص في الشركة و توسعت
أكثر و نجحت حتى ذاع صيتها و اراد اخرين الدخول في مشاركة معكم حتى اصبح
عدد الشركاء مائة او اكثر حتى اصبح كل شريك من الصعب علية معرفة شركائة
لزيادة عددهم فتم عمل نظام يتم من خلالة التعاون بينكم خاصة في بيع و شراء
حصة كل منكم الي الخر او الي من يريد.
هذا ببساطة ما يمكن ان
نطلق علية البورصة ، فالبورصة تقوم بهذا الدور على نطاق واسع كما انها
تساعد على تمويل المشروعات الناجحة عن طريق ادخال شركاء جدد.
هل تعلم؟
ان الأقتصاد هو عصب الحياة
ان البورصة هي المرآة الحقيقية للأقتصاد
ان بامكانك ان تصبح شريكا في اكبر الشركات العامة في مصر موبينيل - فودافون - النساجون ..... الخ و ذلك من خلال تعاملكم في البورصة
انك
بهذة الشراكة تشارك في الأرباح و القرارات بالأضافة الي فرص الرباح
الراسمالية العالية و ان ذلك يتم في يسر و سهولة في ايام معدودة
ان
معظم دول العالم المتقدم يتعمل اكثر من نصف سكانها في البورصة بل ان عدد
المتعاملين في البورصة يتزايد بشكل كبير جدا و بنسب عالية في الدول العربية
كالسعودية و الأمارات و الكويت
لماذا تستثمر في البورصة
بالأرقام
و التاريخ البورصة تحقق افضل عائد على المدى القصير و الطويل مقارنة بمعظم
الأستثمارات الأخرى او عوائد البنوك لتصل احيانا الي اكثر من خمسة أضعاف
عائد البنوك
بامكانك الأن :
ان تكون شريكا في احد الشركات التي
يقع اختيارك عليها بناء على اخبار نوفرها لك و تحليلات و نصائح نقدمها لك
مجانا و يتم دخولك شريك بمنتهى اليسر و في دقائق معدودة عن طريق شراء اسهم
في اي شركة .. كما انك بامكانك النسحاب عن طريق بيع هذة الأسهم ايضا في اقل
من دقيقة اذا تغيرت ظروف الشركة او عند تحقيق ارباح الراسمالية المنتظرة
بالنسبة لراسمالك
توقعات
و تصل الأرباح في
بعد الأحيان 100% من خلال بعض النصائح للعملاء و هذة النصائح منشورة في
اكثر من عدد من جريدة العالم اليوم القتصادية المهتمة بشؤون البورصة مثال
على ذلك :
1- اسهم حديد الدخيلة كان سعرة منذ اقل من عام يدور
حول 70 جم كان تقييمنا للسهم لا يقل عن 300 جم و وصل سعر السهم في يناير
2005 الي 500 جم
2- في فترة اقل من شهر كان سهم حديد عز يدور حول 12 جم و توقعنا ايصل الي 20 جم ووصل في يانير 2005 الي 25.90 جم
و
هناك امثلة كثيرة على ذالك و يمكنك ان تشاركنا هذا النجاح و ان تحقق افضل
عائد على اموالك من خلال البورصة المنتظر لها مستقبل واعد في خلال الفترة
القادمة .
و دعنا نقدم لك بعض الأمثلة عن الأرباح التي حققها المستثمرون في البورصة خلال العامين الماضين على سبيل المثال :
1-سهم اوراسكوم تيليكوم كان سعرة يدور حول 7 جم في نوفمبر 2002 و أصبح سعرة في نوفمبر 2004 مافوق 225 جم.
2- سهم اسمنت طرة كان سعرة منذ حوالي عام يدور حول 35 جم و في نوفمبر 2004 أصبح 80 جم.
3- سهم المجموعة المالية هيرميس كان سعرة منذ سبتمبر2004 يدور حول 8.50 جم و في ديسمبر 2004 أصبح 14.75 جم.
هذة الأمثلة من نماذج كثيرة حدثت يمكنك اقتناص أحدى هذة الفرص عند تعاملك مع المصرية الأمريكية.
و
تبقى كلمة اخيرة هناك حكمة شائعة تقول ان الفرصة تجيء مرة واحدة و عليك
اقتناصها و بكل ثقة نقول لك ان التعامل في البورصة يحطم هذة المقولة حيث ان
الفرص تتوالى و تاتي تباعا و يمكنك من خلالنا اقتناص اكثر من فرصة ناجحة.
إلى الإخوة والأخوات المبتدئين في عالم الأسهم ..
هذه دورة مبسطة أقدمها لكم سائلا الله أن ينفع بها الجميع ، ولي طلب واحد فقط .. وهو على من يستفيد منها أن يدعو لي ..
سأفترض في هذه الدورة أن القارئ الكريم قد فتح محفظة
قبل البدء :
أولا : نصائح عامة قبل دخول عالم الأسهم :
• استخر الله تعالى في كل أمورك .
• عليك بالدعاء ( لنفسك والمسلمين ) بالتوفيق والربح الوفير الحلال .
• لا تقترض أبدا ( مهما كانت الحالة ) للدخول في عالم الأسهم ..
• تجارة الأسهم معرضة للخسارة وبشكل كبير جدا كما هي معرضه للربح .
•
ضع في ذهنك أنك ستخسر ( وستخسر مبلغا كبيرا ) ولكن .. أصر على النجاح
وستنجح بإذن الله تعالى .. ( لماذا تضع هذا في ذهنك ..؟ الجواب : حتى تتقبل
الخسارة ولا تصاب بإحباط أوهم أو أحزان ) جنبنا الله وإياكم الأحزان
والهموم والخسائر .
• لا تفكر أبدا في الاتجار بالأسهم الربوية لأن الربح الذي ستحصل عليه منها سوف يمحق بركة مالك ولو بعد حين .
• ابدأ منذ الآن بالقراءة والسؤال عن الأسهم وتعلم مصطلحاتها ( على خفيف )
• شاهد قناة (cnbc) العربية وحاول الاطلاع على الصحف والمجلات وبعض المنتديات الاقتصادية لترى ما يكتبه بعض الكتاب في سوق الأسهم.
• تابع المقابلات التي تجري مع كبار المستثمرين في السوق
• تابع المحترفين في الأسهم في الصحف والمجلات والإذاعة والإعلام والمنتديات الاستثمارية
•اما
السبب في قراءة هذه المعلومات ؟ لأنها تفيدك في : عدد أسهم الشركة ( إذا
كانت قليلة فإن عمليات بسيطة تكفي لرفع السهم ) بداية السنة في الشركة (
ومعظم الشركات تبدأ مع بداية السنة الميلادية ، ولكن هناك بعض الشركات
تختلف سنتها المالية ) وهذه تفيدك في معرفة متى إعلان الأرباح ومتى تنتهي
سنتها المالية ومتى تبدأ ،.. توزيع الأرباح ( ومعظم الشركات توزع أرباحها
نهاية السنة الميلادية ، عدا تلك التي تختلف سنتها المالية... او توزع
ارباح نصف سنوية ).... نشاط الشركة وتصنيفها : هل هو صناعي أم خدماتي
....الخ .... أرباح الشركة وخسائرها : وهذه تفيدك في معرفة مركز الشركة
وقوتها ( فشركة توزع 30 ريال ليست ـ في القوة ـ مثل شركة توزع 2.5 ، وهما
لا يقارنان بشركة تخسر دائما ... ) تقريبا هذا أهم شي لازم تعرفه عن
الشركات ..
• استمر في القراءة والتعلم من المنتديات والصحف والخبراء
• تعرف على طريقة فتح المحفظة واسأل عن أفضل البنوك .
• تعرف على مصطلحات شاشة التداول ( أعلى ، آخر ، الصفقات ، الكميات ، أفضل طلب ... الخ )
• ادرس وضعك وظروفك ثم قرر الطريقة المثلى لك في التداول • اذهب للبنك الذي اخترت التداول فيه ثم افتح لك محفظة ..
وقفة :
شرح لأهم مصطلحات الشاشة :
السعر : هو سعر السهم الآن ( وهي الخانة الأولى جهة اليمين )
ثم هناك : أعلى : وهو أعلى سعر وصله السهم حتى هذه اللحظة .. أدنى : وهو عكسه
العمليات / ومعناها : عدد الصفقات ( عمليات البيع والشراء ) التي أجريت على هذا السهم حتى الآن ،
أفضل طلب / ومعناه : أفضل ( سعر ) يطلب به هذا السهم للشراء الآن وبجانبه عدد الأسهم المطلوبة بهذا السعر
أفضل عرض / ومعناه أفضل سعر يعرض به هذا السهم للبيع الآن وبجانبه عدد الأسهم المطلوبة بهذا السعر
الحجم / وهو عدد الأسهم التي تم تداولها ( بيعا وشراء )
الصفقات / وهي عدد العمليات التي تمت على هذا السهم ..
عندما يكون اللون أخضر فالسهم مرتفع ، وعندما يكون اللون أحمر فالسهم نازل .. يمكن هذا أهم شي بالنسبة للشاشة ..
هناك في أعلى الشاشة شيئان مهمان جدا بالنسبة لك :
• قيمة التداول : أي المبلغ الذي تم التداول به حتى الآن في جميع الأسهم ( وهو يفيدك في معرفة حجم السيولة التي في السوق )
• المؤشر / وهو : النقاط التي يكتسبها السوق ( كله ) من عمليات البيع والشراء
( وستظهر لك أهمية هذين الأمرين بشكل أكبر فيما بعد .. )
• قبل البدء في التداول لابد أن تعرف المصطلحات التالية :
1/ مضارب : وهو الذي يشتري الأسهم ويبيعها في نفس اليوم أو خلال أسبوع.
2/ مستثمر قصير المدى : وهو الذي يشتري الأسهم ولا يبيعها إلا بعد مرور حوالي شهرين..
3/ مستثمر متوسط المدى : وهو الذي يشتري الأسهم ولا يبيعها إلا بعد حوالي 5 أشهر .
4/ مستثمر طويل المدى : وهو الذي يشتري الأسهم ولا يبيعها إلا بعد حوالي سنة.
5/
مستثمر طويل المدى جدا : وهو الذي يشتري الأسهم وينام عليها ، ولا يفكر في
بيعها قبل سنوات قد تصل إلى 20 سنة .. ( هذه التعريفات قد تختلف فيها
وجهات النظر .. ولكن هذا هو الأصل )
ولكل من هؤلاء مميزاته وطريقته ...
فالمضارب ميزته أنه يربح سريعا وهو دائما مشدود الأعصاب ، قلق ، كثير السهر
قليل النوم ،كثير التفكير في الأسهم ، أرباحه جيدة ( ولكنه أكثر الأنواع
عرضة للخسائر ) ، يزعجه النزول المفاجئ ، يفرحه الارتفاع .... أما المستثمر
على اختلاف أنواعه فهو هادئ البال لا يهمه النزول المفاجئ ، واثق من أسهمه
، متفرغ لأعماله الخاصة وأهله وعمله الحكومي ، قد وضع لنفسه هدفا فإذا
تحقق باع أسهمه بربح ..
وهنا نصيحة للمبتدئين
أقترح على
المبتدئ أن يدخل السوق وقد وضع في ذهنه أنه مستثمر قصير المدى أو متوسط
المدى ، حتى يعرف اللعبة وقوانينها وخداعها ومتطلباتها ... ثم بعد ذلك يقرر
• أنت الآن فتحت محفظة ، ادخل على محفظتك وسأعطيك بعض
المعلومات عن بعض الأشياء المكتوبة في صفحة التداول الخاصة بك وسنضرب مثال
بسامبا )
إدخال أمر : إذا أردت البيع أو الشراء فاضغط على هذا الخيار .
أوامر قائمة : هي الأوامر التي وضعتها أنت ولاتزال لم تنفذ سواء البيع أو الشراء ،
قائمة الأوامر : هي جميع الأوامرالتي وضعتها ـ حسب التاريخ ـ سواء تنفذت أم لا ، أو ألغيت أو عدلت ..
تغيير أمر : عندما تريد تغيير أمر وضعته ،،
إلغاء أمر : إذا تورطت ( وبلشت ) فالجأ لهذا الخيار لكي يلغي الأمر الذي وضعته ..
عندما
تريد تغيير سعر وضعته لسهم أو كمية فاذهب لأوامر قائمة وعندما يظهر لك اسم
الشركة التي تريد التغيير فيها ستجد كلمة تغيير اضغطها ثم غير ما تريد ..
والآن اذهب لمكتبة جرير أو غيرها واشتر من عندهم بطاقة ( مباشر ) 3 أشهر ب 95 ريال
وهذا الأفضل ، فلا تشتري مباشر برو أو غيره ( ابدأ خطوة خطوة )
ثم
ابدأ بمراقبة 10 شركات فقط مثلا : ( الصحراء ، واللجين ، ونادك ، والبلاد ،
اسمنت الشرقية ، التعمير ، حائل ، المجموعه ، مبرد ، طيبة )
وهذه
المراقبة تستمر لمدة خمسة أيام ، تطلع خلالها على أرباح الشركات وأسهمها ،
والسنة المالية .. ثم تتابع أسعارها .. وممكن تصمم لك جدول يشتمل على :
أعلى
سعر ، أدنى سعر ، آخر سعر ، المدى ( يعني الفرق بين أعلى سعر وأدنى سعر ) ،
الكميات ( يعني عدد الأسهم التي تم تداولها في ذلك اليوم ) ، الصفقات (
يعني عدد الصفقات التي تمت على أسهم الشركة في ذلك اليوم )
وبإمكانك أن تجد هذا كله في ( موقع تداول الرسمي ) فكل ما عليك هو أن تطبعه وتحتفظ به ، أو تنقله لملف عندك على الجهاز ..
..
والآن وبعد أن راقبنا هذه الشركات ( 5 ) أيام وعرفنا تحركها وعرفنا كمياتها .. الخ
نأتي للخطوة الثانية وهي المهمة
التداول الوهمي : وهذه النقطة سوف نتكلم عنها بشيء من التفصيل :
ومعناها أن تتخيل أنك دخلت السوق وبدأت في بيع وشراء الأسهم .
وتستفيد منها :
• التعلم على طريقة البيع والشراء
• متابعة الأسهم .
• خوض غمار التجربة .
• التهيؤ النفسي للمرحلة القادمة .
• الاستفادة من الأخطاء .
• تساعدك على كثرة الاطلاع والقراءة ..
تعال نشرح الطريقة ..
تخيل
أن معك (150) الف ريال .. قسم المبلغ كالتالي (40) الف للمضاربة اليومية ،
(40 ) الف للاستثمار ، (40) الف سيولة للاستعمال وقت الحاجة ، (30) الف لا
تلمسها أبدا . ( لين أقول لك )
ملحوظة /
أنا قسمت فلوسك بالشكل هذا لأجل أن تعتاد على التقسيم ، وما تطب براس المال كله ..
ثم أحضر ورقة وقلم ..
وانظر للشاشة ولنفرض أنك حطيت عينك على ( حائل ) وكان سعرها (130)
ارجع للملف الذي حفظته وانظر ( حائل ) ، ولنفرض انك وجدتها خلال ( 5 ) ايام تتراوح بين (131 ـ 124.5 )
ونظرت لها في تداول الرسمي ووجدتها منذ شهر وهي في حدود السعر هذا ..
ثم نظرت لعدد الصفقات التي نفذت عليها حتى الآن لقيتها قليلة .. وكذلك كميات الأسهم المتداولة ...
والآن السعر .. هل هو مناسب أم لا ؟
الجواب : لا
السبب
: انها مخالفة للشروط التي وضعتها فسعرها غالي ( حسب الجدول عندك )
والصفقات قليلة وكميات الأسهم التي تم تداولها حتى الآن قليلة ( طبعا مباشر
ما تعطيك هذي ، لكن انت تاخذها من تداول الرسمي )
نتركها ..
رحت للصحراء كان سعرها ( 415 )
في الملف اللي عندك وجدتها تتراوح بين ( 410 ـ 425 )
ونظرت
في تداول ووجدت انها قبل شهر كانت بـ ( 370 ) وأعلى سعر وصلت له خلال شهر
كان ( 460 ) والمدة بين ارتفاعها من ( 370 ) إلى ( 460 ) حوالي 3 أسابيع ..
رحت تشوف أخبار الشركة .. يقول: هي شركة بتروكيماوية ( وطبعا من ثقافتك أن الشركات هذي لها مستقبل ) وعليها اخبار حلوة
إذن الشركة ممتازة .. وسعرها جيد ..
توكلت على الله .. وشريت فيها مثلا ( 40 ) سهم بـ ( 410 ) طبعا هذا على الورق ..
سؤال :من أي الفلوس اشتريها ؟
جواب :من المبلغ الذي وضعته للإستثمار .
ليش لأنك تبغى تستثمر المبلغ هذا وما تبيع الأسهم هذي الا بعد مدة ... ،
ثم رحت لنادك .. كان سعرها ( 270 ) ( وياليت انك تحاول تاخذها بأقل ..يكون أحسن )
في الملف اللي عندك كانت تتراوح بين ( 260 ـ 285 )
في تداول الرسمي سعرها من مدة وهو في حدود السعر هذا ..
شركة زراعية .. جيدة .. من ( 3 أيام ) وعدد الصفقات وكميات الأسهم (من خلال تداول الرسمي ) ممتازة ..
وكذلك عددها وكمياتها الآن ( جيدة )
توكلت على الله وشريت فيها ( 50 ) سهم .. طبعا من المبلغ اللي أنت حاطه للمضاربة ..
بعد قليل نزل سعرها إلى ( 267 ) .. وسكر السوق ..
وبعد فترة وصلت الى ( 275 ) وبعت ..بربح ( 5) ريال في السهم
ثم ارتفعت حتى وصلت ( 280 ) .. خلاص اتركها لغيرك يترزق منها ..
( ملحوظة / ممكن ترتفع بعد يوم أو اثنين أو عشرة ,,,, المهم لا تبيع الا لما تربح )
طبعا كل هذا على الورق ...
وهكذا .........
استمر على هذه الطريقة ....
بع ، واشتر ، واربح ، واخسر ........ كل هذا على الورق ..
وهنا
لا بد أن تأخذ الأمر بجد .. وتبيع وتشتري بجد ،،، وما تطلع من سهم إذا
خسرت .. وتقول باروح لسهم ثاني ,,, لا ,, استمر في سهمك هذا ... حتى ترى
النتيجة النهائية ..... واستمر تبيع وتشتري حتى تتعلم ,, وتستفيد ..
(( ملحوظة / هذه الطريقة ـ أيضا ـ تصلح للذين دخلوا السوق ويريدون البيع الحقيقي ، ولكن ... أحذرهم من التعليقة )
ولازم يكون عندك ورقة تسجل فيها كل شيء ..
ومن أهم الأشياء التي لابد أن تسجلها هو ( أسباب الخسارة ) حتى تستفيد منها ,,,,
وبعد 3 أسابيع من هذا العمل ( الوهمي ) توقف قليلا .,,
شوف نفسك .. خلاص صرت تعرف حاجه ، تعلمت ، استفدت ، خسرت ، ربحت ، .....الخ ..
الآن ابدأ التداول الفعلي ...
وأهم خطوة هي تقسيم المحفظة كما ذكرنا سابقا ,,,
وابدأ على بركة الله ,,, في البيع والشراء ,,
ليس الوهمي ... ولكن ... الحقيقي .....
،،،،،
وقبل نهاية الدرس الأول / خذ هذه النصائح
لا تشتري قبل مرور ربع ساعة من بداية السوق ..
لا للشراء بأمر السوق ( ماركت )
لا للبيع بسعر السوق ..( ماركت )
لا للبيع بخسارة
نعم للتعديل ( وسوف نفرد لها درسا مستقلا بعون الله )
لا للاستعجال ..
الصبر ,, الصبر ,, فهو السلاح الذي تتسلح به أنت لمواجهة السوق
تذكر
ـ دائما ـ أن إخراج مبلغ من الربح الذي تربحه فتخرجه للزكاة أو للصدقة فإن
الله تعالى سيبارك لك في مالك ، ويدفع عنك من السوء ، ويزيدك من النعيم ،
ويبعد عنك مساوئ الزمان ..
احفظ هذه الحكمة ( وسأرددها عليك دائما )
(( فوات الربح ... ولا الخسارة
مقدمة للمبتدئين
تعمل
البورصة على أساس العرض والطلب، ويتم هذا التعامل بين طرفين وهما البائع
والمشتري، وهذان الطرفان لا يعرفان بعضهما، وأيضا لا يمكنهما التعرف على
بعضهما، ولكن قد يكون أحدهما محترفا وقد يكون غير محترف في هذا المجال،
والمحترف هو الشخص الذي يستطيع بدرجة كبيرة التمكن في أغلب الأحيان من
معرفة الوقت المناسب سواء للشراء أو للبيع أو للخروج من السوق، وذلك لما
يتمتع به من خبرة ومعرفة بأسس ومبادئ المتاجرة في البورصة.
ومن
المعروف أنه يوجد لدينا ثلاث شرائح في السوق، وهم شريحة المستثمرين بغرض
الادخار وهؤلاء يضعون أموالهم لعدة سنوات، والشريحة الثانية وهي شريحة
المضاربين وهؤلاء هم الذين يبحثون عن الربح السريع، وهاتان الشريحتان لهما
استراتيجيات خاصة وتهدفان للربح، أما الشريحة الثالثة فهي الأشخاص الذين
ليست لديهم أية استراتيجيات يستخدمونها في اتخاذ قراراتهم، وهذه الشريحة
شريحة المغامرين والذين يشترون حسب عواطفهم وأهوائهم وبدون أية أسس ومبادئ
يعتمدون عليها في اتخاذ قراراتهم.
وبالنسبة إلى الدخول في البورصة،
وخصوصا في مجال (الأسهم)، لابد لكل مبتدئ معرفة البداية الصحيحة في تعلم
أسس ومبادئ العمل في هذا المجال وذلك لتجنب المخاطر. ولابد من معرفة وأخذ
هذه الأسس والمبادئ في عين الاعتبار، ومنها كيفية تحديد الاستراتيجيات
الجيدة واتباعها، وتكوين المحافظ وتسييرها بطرق سليمة وصحيحة، ومعرفة أنواع
الأسهم، وكيفية التنويع والتوزيع، ومعرفة اختيار الأسهم الجيدة، ومعرفة
مبادئ وأسس التحليل الأساسي والفني وكيفية تطبيقه بصورة صحيحة على الشركات
أثناء دراستها.
وهنا أهم الخطوات المساعدة التي يجب أن تكون في أول
الطريق لكل مبتدئ لكي يعمل بصورة صحيحة ذات أسس ومبادئ سليمة لكي يتجنب
العمل العشوائي، وهذه المبادئ والأسس ليست صعبة أو معقدة بل بسيطة إن شاء
الله ومن الممكن لأي شخص مبتدئ أن يتعلمها مع الوقت، ولكن كل هذه الخطوات
يجب أن تدعم بالبحث والدراسة ومحاولة تنميتها وتطويرها أولا بأول، وهي
عملية تعتمد على الشخص نفسه وعلى اجتهاداته.
ومن أهم الخطوات التالي:
أولا – التحليل الأساسي:
والتحليل
الأساسي يساعدنا على انتقاء الشركات الجيدة، وهو يعتمد على أسس المعلومات
والأرقام التي تنشرها الشركات في إعلان نتائجها الربع سنوية أو السنوية،
ومن هذه المعلومات والتي يجب علينا معرفتها:
1- الأسس المحاسبية
للشركة، مثل أصول الشركة، وحجم الديون التي على الشركة، والاحتياطيات،
والعوائد، والاعتمادات، وأرباح الشركة، وقدرة الشركة على توليد فائض لديها.
2-
تحليل النتائج عن طريق المؤشرات والنسب: مثل ربحية السهم (per)، ونسبة
المديونية على الشركة، والتدفق المالي (cash Flow)، ونسبة المردودية، ونسبة
الربح الصافي لكل سهم.
3- دراسة محيط الشركة: من الأمور الأساسية
دراسة محيط الشركة، ودراسة محيط الشركة يتوجب علينا الرجوع إلى القطاعات،
ومعرفة نوع الشركة وأيضا معرفة النطاق الذي تعمل فيه الشركة، وأيضا معرفة
منافسيها سواء محليين أو دوليا، وأيضا من الأمور الخاصة بدراسة محيط الشركة
الوضع السياسي والاقتصادي للمكان التي توجد به الشركة.
4- وآخر نقطة هي متابعة أخبار الشركة أولا بأول وتحليل هذه الأخبار ودراستها جيدا، ودراسة حجم الخبر
وتأثيره على الشركة سواء على المدى القريب أو البعيد.
ثانيا – التحليل الفني:
هذا
التحليل مهم لتحديد أوقات الدخول والخروج من السهم أو السوق بشكل عام،
وهذا التحليل يعتمد على عدة مؤشرات تعكس لنا حركة السهم في السوق، وأيضا
تحدد لنا وقت الدخول والخروج من السوق واتخاذ القرارات المناسبة، ويجب
علينا إخضاع أي سهم إلى التحليل الفني وتحديد النقاط من خلال المؤشرات
الفنية الرئيسية، ومن الحسابات المهمة التي يجب معرفتها:
1- المخططات: وهذه المخططات تحتوي على أربعة أمور: خطوط الاتجاه، والمعدل المتحرك، والدعم والمقاومة، والقنال.
2- القضبان: والقضبان تحتوي على الفراغات، واليوم الانعكاسي، والجزيرة الانعكاسية، وشكل V.
3-
الأشكال: والأشكال تحتوي على القمة المزدوجة، القمة الثلاثية، القاعدة
الثلاثية، القاعدة المزدوجة، والرأس والكتفين، وخطوط المروحة.
4- المؤشرات: هناك عدة مؤشرات يجب معرفتها، ومن هذه المؤشرات:
- Momentum
- Macd
- Stochastics
- Obv
- Dmi
- Rsi
-cci
- البولينجر
- الأحجام
5- الشموع اليابانية: الشموع اليابانية تحتوي على عدة مؤشرات تستخدم في قراءة التشارتات، ومن هذه المؤشرات:
الزحف الموقف
الرضيع المرمي
فراغ المقلى
الحرامي
تجويف بثلاثة أنهار
ثلاثة بوذا مقلوبة
دوجي
نجمة الصباح
نجمة المساء
الفراغ التصاعدي والغربان
الموجة العالية
خطوط بيضاء متجاورة (سوق صاعدة)
خطوط بيضاء متجاورة (سوق هابطة)
خطوط الهجوم المضاد (صعود)
خطوط الهجوم المضاد (هبوط)
خط العنق
خطوط الفصل (صعود)
خطوط الفصل (هبوط)
خط ما تحت العنق
البروج
المطرقة
الغمامة السوداء
المشنوق
الخارقة
قمة بثلاثة جبال
قمة بثلاثة بوذا
الغربان الثلاثة
الفرسان البيض الثلاثة
فوسي تاسوكي (هابطة)
فوسي تاسوكي (صاعدة)
إن
كل ما ذكر أعلاه من النقاط هي نقاط يجب على كل مبتدئ اتباعها عند بدايته
في الدخول في هذا المجال، ومن المعروف أن كثيرا من المبتدئين عندما يدخلون
في هذا المجال لا يعلم أين يذهب ومن أين يبدأ مشواره في هذا الطريق مما
يضيع مجهوده ووقته فليتقيد بهذا
__________________
ضع تعليقك :///////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////////
عدل سابقا من قبل Magico في الثلاثاء 7 سبتمبر 2010 - 19:54 عدل 1 مرات
